面對當(dāng)前復(fù)雜多變的市場環(huán)境和業(yè)務(wù)環(huán)境，為突破傳統(tǒng)檢查方式存在的局限性，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險與員工異常行為，全面、精準(zhǔn)地開展代理金融風(fēng)險防控，廣東省郵政分公司堅(jiān)持隊(duì)伍建設(shè)、檢查方式、技術(shù)開發(fā)、履職管理和人員排查“五項(xiàng)創(chuàng)新”，全力提升代理金融風(fēng)控合規(guī)管理能力，在集團(tuán)公司2024年代理金融風(fēng)控合規(guī)KPI考核中，排名全國郵政第一。

　　廣東省分公司高度重視代理金融風(fēng)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，在現(xiàn)有綜合柜員和市、縣分公司檢查人員的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)全省郵政系統(tǒng)檢查隊(duì)伍力量。該分公司組建45人的風(fēng)控合規(guī)人才隊(duì)伍，通過智慧風(fēng)控建設(shè)研究、重點(diǎn)風(fēng)險管控課題研究、檢查實(shí)戰(zhàn)等活動，持續(xù)提升風(fēng)控合規(guī)人員的專業(yè)能力；組建“飛行檢查大隊(duì)”，每年給予專項(xiàng)費(fèi)用支撐，提升數(shù)據(jù)分析的精準(zhǔn)性和檢查實(shí)戰(zhàn)能力；組建智慧風(fēng)控技術(shù)團(tuán)隊(duì)，從信息技術(shù)中心抽調(diào)6名技術(shù)人員支撐金融風(fēng)控模型建設(shè)與數(shù)據(jù)分析工作，全力推進(jìn)省級“智慧風(fēng)控大腦”的建設(shè)。

　　廣東省分公司打造主動精準(zhǔn)型現(xiàn)場檢查模式，運(yùn)用多種分析工具對數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，提前鎖定目標(biāo)機(jī)構(gòu)和目標(biāo)人員，采用“四不兩直”突擊檢查方式，大幅提升突擊檢查威懾力；同時，打造全場景覆蓋的檢查模式，避免員工在無監(jiān)控區(qū)域違規(guī)操作。該分公司持續(xù)創(chuàng)新非現(xiàn)場檢查形式，搭建代理金融數(shù)智風(fēng)控管理平臺，全力打造前移、敏捷、高效、智慧的風(fēng)控體系；基于合規(guī)管理系統(tǒng)，創(chuàng)建多個風(fēng)險數(shù)據(jù)模型并在全國郵政范圍內(nèi)共享使用；組織廣東郵政代理金融風(fēng)控建模大賽，提升各級機(jī)構(gòu)的建模能力；實(shí)施風(fēng)險數(shù)據(jù)全流程管控，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)提取、任務(wù)分配、排查核銷、歸檔保存全流程管控；智能分析投訴內(nèi)容，挖掘潛在案件風(fēng)險隱患，并推送給檢查人員進(jìn)行風(fēng)險排查。

　　為彌補(bǔ)人工檢查和AI視頻檢查的短板，廣東省分公司探索以數(shù)據(jù)模型驅(qū)動視頻檢查新模式，針對“日復(fù)盤”工作已搭建起20個模型。通過打通監(jiān)控網(wǎng)和金融網(wǎng)數(shù)據(jù)流，檢查人員根據(jù)模型預(yù)警數(shù)據(jù)聯(lián)動調(diào)閱監(jiān)控視頻，可精準(zhǔn)識別員工違規(guī)操作和異常行為，顯著提高風(fēng)險識別準(zhǔn)確率與核查覆蓋率。今年2—3月，廣東省分公司通過數(shù)據(jù)模型驅(qū)動視頻檢查共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險問題615個（不含立查立改問題）。

　　該分公司不斷健全監(jiān)督反饋機(jī)制，通過開發(fā)綜合柜員管理系統(tǒng)，開展派駐管理工作，實(shí)現(xiàn)綜合柜員履職內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)化、管控扁平化、評價定量化、檔案規(guī)范化；建立管理人員履職系統(tǒng)，系統(tǒng)可根據(jù)崗位職責(zé)及完成情況及時發(fā)出工作提醒，同時實(shí)現(xiàn)手工核對和統(tǒng)計工作的智能審核。目前，該系統(tǒng)已應(yīng)用于全省郵政KPI考核。

　　廣東省分公司強(qiáng)化員工異常行為管理，搭建基于AI算法的征信OCR模型，創(chuàng)新開展員工征信風(fēng)險核查，并實(shí)現(xiàn)穿透式對比分析；下發(fā)代理金融關(guān)鍵崗位人員調(diào)整審核規(guī)范，通過關(guān)鍵崗位任職審核系統(tǒng)，嚴(yán)把任職準(zhǔn)入關(guān)；針對征信風(fēng)險評分前50名的高風(fēng)險人員開展專項(xiàng)排查，取得較好的管控成效。