自2024—2025年代理金融跨年度營銷競賽開展以來，江蘇省鹽城市濱海縣郵政分公司以江蘇郵政代理金融“三多三增”發(fā)展理念為指引，從產(chǎn)品創(chuàng)新、營銷拓展、技能提升、合規(guī)經(jīng)營四個(gè)維度持續(xù)發(fā)力，截至3月底，標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)新增8871萬元，位居全省郵政前列。

　　“您好，這是我們新推出的養(yǎng)老保障計(jì)劃，既能為您的未來提供穩(wěn)定收益，又能給予全方位的風(fēng)險(xiǎn)保障……”理財(cái)經(jīng)理專業(yè)的講解如行云流水。走進(jìn)濱海郵政任意一家網(wǎng)點(diǎn)，都能感受到濃厚的旺季發(fā)展氛圍。為提升服務(wù)質(zhì)效，濱海縣分公司創(chuàng)建了“廳堂識別—政策宣講—引導(dǎo)入座—柜面推介”的全流程服務(wù)模式，確保每一位到訪客戶都能獲得個(gè)性化的保險(xiǎn)規(guī)劃建議。各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立保險(xiǎn)咨詢區(qū)，配備智能終端設(shè)備，方便客戶自助了解產(chǎn)品詳情。該分公司針對不同客群特點(diǎn)制定了差異化營銷策略，如由專屬客戶經(jīng)理對到期客戶提供“一對一”服務(wù)；開展財(cái)富沙龍，為商貿(mào)客戶提供定制化資產(chǎn)配置方案；推出務(wù)工返鄉(xiāng)保障計(jì)劃等專項(xiàng)權(quán)益，增強(qiáng)與務(wù)工客群的情感聯(lián)系。跨賽以來，該分公司標(biāo)保累計(jì)出單2422筆，實(shí)現(xiàn)了存量客戶提檔升級和新客戶拓展的雙重突破。

　　“這次中醫(yī)養(yǎng)生講座讓我受益匪淺，郵政的服務(wù)真貼心！”客戶李先生對濱海縣分公司組織的中醫(yī)問診活動贊不絕口。該分公司以特色主題活動為抓手，深度開發(fā)高凈值客群。每次活動前，客戶經(jīng)理都會精心準(zhǔn)備個(gè)性化服務(wù)方案，活動后也會及時(shí)跟進(jìn)客戶需求。針對中端客戶，各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，每月舉辦小型沙龍活動，并借助“周年慶”等系列活動，批量激活長尾客戶。截至3月底，各網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)舉辦“周年慶”活動35場、“片區(qū)網(wǎng)沙”40場，有效增強(qiáng)了客戶黏性。

　　“當(dāng)客戶對收益有疑慮時(shí)，我們要用專業(yè)的數(shù)據(jù)分析幫他們解除疑慮……”在濱海縣分公司的培訓(xùn)室里，培訓(xùn)講師正在為新員工講解保險(xiǎn)營銷技巧。每月初，該分公司都會制定詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品知識、營銷技巧、合規(guī)要求等；通過建立“系統(tǒng)培訓(xùn)+實(shí)戰(zhàn)演練+師徒幫帶”的培養(yǎng)體系，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)。特別是在大單開發(fā)方面，該分公司制定標(biāo)準(zhǔn)化推介話術(shù)，并配套每日管控和喜報(bào)晾曬機(jī)制。每日晨會，各網(wǎng)點(diǎn)都要匯報(bào)大單跟進(jìn)情況；夕會則要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。這種精細(xì)化管理有效激發(fā)了團(tuán)隊(duì)的展業(yè)熱情。跨賽以來，該分公司累計(jì)開發(fā)20萬元以上保險(xiǎn)大單34筆，其中50萬元以上7筆，充分展現(xiàn)了專業(yè)化團(tuán)隊(duì)的建設(shè)成效。