“雷霆行動(dòng)”開展以來，甘肅省郵政分公司聚焦完善內(nèi)控體系、緊盯數(shù)據(jù)隱患、強(qiáng)化問責(zé)管控，積極構(gòu)建全面風(fēng)控案防體系，提升風(fēng)控管理水平。 

　　完善機(jī)制體系強(qiáng)保障 

　　完善議事機(jī)制，提升風(fēng)控管理質(zhì)效。合規(guī)是發(fā)展的生命線。甘肅省分公司高度重視金融風(fēng)險(xiǎn)管控，堅(jiān)持“風(fēng)控進(jìn)黨委”機(jī)制，每季度召開黨委會(huì)，審查轄內(nèi)風(fēng)控體系建設(shè)及運(yùn)行情況；不斷豐富“風(fēng)委會(huì)”議事內(nèi)容，郵銀聯(lián)動(dòng)開展風(fēng)險(xiǎn)隱患整治。該分公司充分發(fā)揮議事機(jī)制作用，每月審核各市（州）分公司的會(huì)議紀(jì)要，并在全省通報(bào)會(huì)議質(zhì)效，使各級領(lǐng)導(dǎo)對風(fēng)控工作的關(guān)注度明顯提升，營造了“逢會(huì)必講、調(diào)研必問、督導(dǎo)必查、文件必批、問題必議”的合規(guī)氛圍。2022年，省、市兩級郵政分公司共召開黨委會(huì)107次、“風(fēng)委會(huì)”388次，形成了自上而下、體系管控、統(tǒng)籌推進(jìn)的閉環(huán)管理模式。 

　　完善協(xié)同機(jī)制，打造全面管控模式。一是“代理+自營”聯(lián)動(dòng)。甘肅郵銀聯(lián)合成立“飛行大隊(duì)”，“雷霆行動(dòng)”期間，累計(jì)開展5次飛行接管檢查、44次聯(lián)合檢查；每季度開展數(shù)據(jù)核查，抽查比例不低于5%，郵銀協(xié)作力度前所未有。二是“金融+安保”聯(lián)動(dòng)。推進(jìn)款箱押運(yùn)外包工作，累計(jì)追加投資3557萬元，在14個(gè)市（州）郵政實(shí)現(xiàn)全部專業(yè)押運(yùn)，消除自押風(fēng)險(xiǎn)隱患；將監(jiān)控中心值守人員納入“日復(fù)盤”檢查和考核范圍，打造復(fù)盤“雙保險(xiǎn)”。三是“金融+審計(jì)”聯(lián)動(dòng)。2022年，甘肅省分公司審計(jì)部門共對105名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人開展離任審計(jì)。四是“金融+紀(jì)檢”聯(lián)動(dòng)。“雷霆行動(dòng)”期間，省、市兩級分公司紀(jì)檢部門累計(jì)列席問責(zé)會(huì)議30次，開展警示教育12場次，參與集中問責(zé)22次、問責(zé)269人，真正構(gòu)建了協(xié)同聯(lián)動(dòng)、共防風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)管理模式。 

　　推進(jìn)數(shù)字風(fēng)控強(qiáng)支撐 

　　構(gòu)建模型，精準(zhǔn)揭示風(fēng)險(xiǎn)。一是有力擴(kuò)大監(jiān)測范圍。全年共構(gòu)建代客操作、登錄客戶手機(jī)銀行、員工信用卡逾期等30個(gè)靶向性模型，延伸了風(fēng)險(xiǎn)管控觸角。二是精準(zhǔn)揭示風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過動(dòng)態(tài)完善模型、下發(fā)模型數(shù)據(jù)，有效揭示員工代客操作、控制賬戶等風(fēng)險(xiǎn)隱患193個(gè)。三是靈活實(shí)施專項(xiàng)防控。構(gòu)建涉案賬戶模型，下發(fā)高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)34.5萬條，批量限額11.59萬條，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶有效壓降。四是做實(shí)行為排查。構(gòu)建員工風(fēng)險(xiǎn)評估模型、員工賬戶信息分析模型，每季度開展機(jī)構(gòu)及人員多類型畫像，全面精準(zhǔn)掌握員工行為，鎖定重點(diǎn)線索。2022年，甘肅省分公司累計(jì)開展畫像分析6次，分析數(shù)據(jù)122萬條，累計(jì)排查3485人次、重點(diǎn)關(guān)注570人、調(diào)離金融崗位13人。 

　　緊盯數(shù)據(jù)，根除風(fēng)險(xiǎn)隱患。甘肅省分公司規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)核查流程，針對13類風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)制定“核查七步法”，并在全省郵政統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)核查流程。該分公司多次核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，先由各市（州）分公司自查，省分公司進(jìn)行復(fù)查、通過OA“風(fēng)險(xiǎn)提示”分析下發(fā)高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)2111條，組織各市（州）分公司再次核查。驗(yàn)收階段，省分公司對未查實(shí)查透的市（州）分公司再次下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示。通過多次反復(fù)核查，確保數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效排查。 

　　堅(jiān)持從嚴(yán)懲處強(qiáng)震懾 

　　緊盯違規(guī)問責(zé)，對違規(guī)零容忍。甘肅省分公司乘雷霆萬鈞之勢，從嚴(yán)懲處違規(guī)行為，對發(fā)現(xiàn)的23類違規(guī)行為統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，共問責(zé)1800人次，其中解除勞動(dòng)合同1人、調(diào)離金融崗位5人、降級4人、記大過4人、記過6人、警告113人、批評教育396人、違規(guī)積分1276人次，累計(jì)經(jīng)濟(jì)處罰125.83萬元，形成嚴(yán)問責(zé)、零容忍的高壓態(tài)勢。 

　　從嚴(yán)整改問責(zé)，根治問責(zé)“寬松軟”。甘肅省分公司加大對市（州）分公司領(lǐng)導(dǎo)的問責(zé)考核力度，在“一案五問”的基礎(chǔ)上，從緊從嚴(yán)考核。只要涉案，即追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時(shí)處以經(jīng)濟(jì)處罰。省分公司安排專人逐條復(fù)核市級單位的問責(zé)結(jié)果，對問責(zé)不到位的8家單位的領(lǐng)導(dǎo)及檢查團(tuán)隊(duì)，給予通報(bào)批評、違規(guī)積分、經(jīng)濟(jì)處罰。涉及黨員的，移交紀(jì)檢部門進(jìn)行“雙重問責(zé)”，2022年，共問責(zé)黨員54人，其中四級領(lǐng)導(dǎo)8人、普通員工46人，有效整治了全省郵政問責(zé)“寬松軟”的問題。 

　　強(qiáng)化結(jié)果運(yùn)用，增強(qiáng)問責(zé)震懾力。在從嚴(yán)問責(zé)的基礎(chǔ)上，對于有紀(jì)律處分、違規(guī)積分等情況的人員，甘肅省分公司在評先評優(yōu)、轉(zhuǎn)聘等工作中，取消其參與資格。在2022年全省郵政金融從業(yè)人員B類合同用工擇優(yōu)轉(zhuǎn)招A類合同用工中，15人由于被問責(zé)失去了轉(zhuǎn)招資格。