寧夏回族自治區石嘴山市郵政分公司在代理金融跨年度營銷活動中，通過創新客戶走訪模式、細化網點管理、強化激勵考核等方法，使代理金融業務呈現出了快速、高效的發展勢頭。 

　　石嘴山市分公司強化對標立標意識，加強網點CRM系統應用，做好VIP客戶的維護和資產提升。利用星級積分權益、大額存單、優勢理財產品等，做好客戶拓新和資金挖轉工作。同時，將提高社保代發資金留存率作為一項重要工作，通過數據分析，結合星級積分權益，疊加“十二存單法”與之配套使用，促使代發資金沉淀率明顯提升，由之前的沉淀率不到10%提升到30%，星級積分會員注冊新增25000戶。 

　　為進一步推進跨年度營銷活動，石嘴山市分公司在全市范圍內開展“郵禮相送”客戶回饋活動，以“到郵儲存款、暢享雙倍積分”“大抽獎”等活動為切入點，吸引客戶到網點辦理存款業務，一季度全市儲蓄日均余額新增1.07億元。 

　　石嘴山市分公司對網點周邊的商圈、社區、客群進行梳理摸排，并對責任區域進行責任人劃分，力爭實現網點片區同心圓客戶100%走訪全覆蓋。同時，將意向客戶及時錄入CRM系統，進一步分析客戶的資產情況，并進行二次跟進，最終實現獲客、獲金。對于外拓引客到訪的新客戶，由負責人和理財經理負責錄入到CRM系統里，提高客戶采集效率，并以系統的方式對客戶進行“永久”保管，從而真正實現引客到訪的目的。跨年度營銷活動期間，全市共計開展引客到訪等活動2000余場，完善客戶信息5000條，實現余額增長1.38億元。大武口區郵政分公司錦林營業所主任顧軍成說：“通過走訪引客到訪，我們清醒地認識到，余額增長的重點是客戶，只有通過加強與客戶溝通，了解客戶的需求，做好資產配置，網點業績才能快速提升。現在大家已由‘要我干’轉變成‘我要干’，已將開展走訪活動作為常態化工作。” 

　　小微代發是石嘴山市分公司跨賽期間發展儲蓄業務的又一有效抓手。各單位以網點周邊小微商戶為目標，以找準“關鍵人”為主要工作方法，積極開發郵政合作企業、餐飲、商超、快遞公司等小微代發客戶。大武口區分公司錦林營業所通過CRM系統篩選，與某快遞公司達成合作意向，成功開立對公存款客戶，簽訂快遞公司快遞員代發工資26戶，每月代發金額23萬元，全年預計沉淀資金300萬元。平羅縣郵政分公司發揮獨特資源優勢，與平羅縣“美團優選”達成合作意向，簽訂美團員工工資代發協議96戶，每月代發金額57.6萬元，預計沉淀資金350萬元。在發展金融業務的同時聯動寄遞業務發展，每天從美團分揀中心接收1000單左右貨物，配送到各鄉鎮，全年預計實現寄遞收入18萬元。 

　　石嘴山市分公司以客戶為中心、以CRM系統和積分權益系統為主要工具，扎實做好代理金融客戶建檔和客戶分群管理。根據客戶所屬行業進行標簽分群。同時，每個網點根據客戶資產及客戶行業分類進行建群，做好客戶分戶管理。石嘴山市分公司將網點客戶按照資產（價值貢獻）大小將客戶管理分配到網點各崗位，實行分戶管理。尤其是對5萬元以上客戶的維系提升，通過加強聯絡，提升網點服務，對客戶開展資產配置，增加產品覆蓋，提升客戶黏度。重點推進商貿客群、社保老年客群、車主客群、學校家長客群、農業特色經濟客群、拆遷客群等的營銷，實現“一點接入、綜合營銷、批量獲客”。 

　　自跨年度營銷活動開展以來，石嘴山市分公司堅持“以奮斗者為本、以業績論英雄、以創新贏市場”，打造“英雄文化”氛圍，充分授權、放權，讓網點負責人成為真正的“經營業主”，激勵各層級積極主動作為，形成了積極向前沖的發展活力。