近年來，浙江省杭州市郵政分公司積極響應浙江省政府建設“創新型省份”和“數字浙江”的號召，踐行集團公司“四梁八柱”戰略要求，推進金融業務智能化建設，構建轉型發展新格局。在金融跨年度營銷活動中，該分公司凈增儲蓄余額66.93億元，同比多增22.06億元。 

　　科技賦能管理：鍛金融之骨骼 

　　基礎管理好比金融發展之骨骼。杭州市分公司通過搭建小程序，簡化網點操作流程，強化過程管控和結果管控，及時糾偏和督導，實現前臺操作簡單化、后臺管理精細化，以信息化的手段夯實轉型提能基礎。 

　　搭建保險蓄客小程序，前端網點員工通過掃描個人專屬二維碼，完成意向客戶信息及意向產品錄入；管理端分設個人、網點、縣、市多重權限，一鍵查詢、提取報表，減少了手工登記、多方處理及報送表格等重復勞動。2021年“開門紅爆破”階段，該分公司累計通過小程序蓄客8362人次，蓄客資金達10.59億元。 

　　搭建活動邀約小程序，實時掌握活動邀約和開展情況。員工掃描二維碼進入后臺，錄入活動主題、邀約客戶等信息，客戶到訪后掃碼錄入信息簽到，填寫意見和建議。小程序分設多級權限，可查詢活動詳情、邀約客戶情況及到訪情況，有助于了解客戶活動偏好、黏度等，避免短期內重復邀約。 

　　科技賦能支撐：強發展之肌肉 

　　營銷支撐是金融發展的肌肉。杭州市分公司在客戶經營的意向發掘和結果回收兩端提供多元支撐，強化智能化建設，實現營銷智能化。 

　　打造智慧廳堂，對廳堂叫號機升級改造，對接系統數據，在客戶取號時生成一組具有特定含義的識別碼并實時打印在取號憑條上。識別碼包含客戶資產等級、金融產品持有情況、重點客群屬性及存款到期、生日等重要信息。員工只需查看識別碼內容，即可大致對客戶畫像，更精準高效地發現客戶需求，實現潛在客戶“人工識別”向“智能識別”的轉變。 

　　開發白名單系統，實現意向清單電子化。員工將意向客戶及產品信息錄入系統，通過匹配客戶資金變動情況，判斷意向是否成功回收或轉化，便于及時追蹤、提供營銷線索，一鍵搜索查詢，實現意向管理智能化。白名單系統自2020年10月上線以來，累計收集意向客戶4906戶，其中新客戶677戶，價值定期意向轉化1804戶，轉化資金18307萬元。 

　　科技賦能經營：活轉型之血液 

　　客戶是金融發展的血液，客戶經營要持續探索新模式，推進線上線下多渠道融合，實現輕型化獲客、活客。杭州市分公司啟用企業微信外部聯系功能，經營端補足線上經營短板，為基層網點搭建與客戶線上溝通交流的平臺；管理端填補員工與客戶微信聯系管理上的空白，實時管控客戶添加、維護情況，實現離職客戶繼承與在職管戶關系調配。同時，逐步開發上線更多基于企業微信的信息化功能：與AI理財師、云工作室關聯應用，搭建精細化、高效化、系統化的客戶線上經營管理體系；借助渠道平臺資源持續開展客戶群內購活動，嵌入傳統客戶節，提高客戶活躍度，發揮協同優勢，實現線上線下融合引流；開發保障型保險意向錄入端口，實現保險公司數據自動傳輸，打造健康險銷售新模式。 

　　此外，杭州市分公司引入“俏郎中”智慧醫療工具應用于中高端客戶維護及健康管理。“俏郎中”以多名省級名中醫把脈經驗為基礎，只需客戶手持脈診儀2分鐘，即可有效模擬中醫把脈，完成一次對個人免疫力、五臟六腑、氣血津液、經絡、脊柱五大類60多項指標的全面評估及預警，生成報告并提供調理建議。同時，以15天為周期，鼓勵階段復診、定期檢測，形成客戶系統的健康電子檔案。以邀約復檢、報告解讀等手段，實現與客戶高頻互動，增加接觸和交流機會，創造更多營銷可能。